Termeni și Condiții
Ultima actualizare: 15 ianuarie 2025
Informații Esențiale
Acești termeni reglementează utilizarea platformei PEPCheck pentru verificarea persoanelor expuse politic. Prin utilizarea serviciilor, acceptați acești termeni în totalitate.
1. Definiții
- "PEPCheck" - platforma software-as-a-service operată de PEPCheck România SRL
- "Servicii" - verificarea PEP, generarea rapoartelor și funcționalitățile conexe
- "Utilizator" - persoana fizică sau juridică care accesează platforma
- "Date PEP" - informații despre persoane expuse politic din bazele de date OpenSanctions
- "IFN" - Instituție Financiară Nebancară autorizată de ASF sau BNR
2. Eligibilitatea și Înregistrarea
2.1 Condiții de Utilizare
- Serviciile sunt destinate exclusiv entităților autorizate în sectorul financiar
- Utilizatorul trebuie să fie angajat al unei IFN cu responsabilități de compliance
- Vârsta minimă pentru utilizatori: 18 ani
- Înregistrarea necesită verificarea identității și autorizației instituției
2.2 Responsabilitățile Contului
- Informațiile furnizate la înregistrare trebuie să fie corecte și actualizate
- Protejarea confidențialității datelor de autentificare
- Notificarea imediată în cazul accesului neautorizat
- Utilizarea responsabilă a resurselor platformei
3. Serviciile Oferite
3.1 Verificări PEP
- Căutarea în baza de date OpenSanctions actualizată zilnic
- Algoritmi de potrivire avansați cu scoruri de risc
- Verificări în timp real sub 2 secunde
- Istoric complet al verificărilor efectuate
3.2 Raportare și Export
- Generarea automată de rapoarte PDF cu marcaj temporal
- Export date în formate Excel și CSV
- Dashboard-uri analitice și statistici
- Integrare API pentru sistemele existente
4. Planurile de Serviciu și Prețurile
Structura Tarifară
- Starter: 250 lei - 200 consultări incluse
- Professional: 2.3 lei/consultare - consultări nelimitate
- Enterprise: Preț personalizat - volume mari și SLA dedicat
4.1 Condiții de Plată
- Plată anticipată prin transfer bancar sau card
- Facturarea se face lunar pentru planul Professional
- TVA 19% se adaugă pentru toate tranzacțiile
- Fără contracte pe termen lung - anulare oricând
5. Utilizarea Acceptabilă
5.1 Utilizări Permise
- Due diligence pentru clienți noi și existenți
- Monitorizarea continuă a portfoliului de clienți
- Respectarea cerințelor de compliance AML/CTF
- Generarea rapoartelor pentru autorități de supraveghere
5.2 Utilizări Interzise
Activități Strict Interzise
- Verificări fără temei legal AML: Interzisă verificarea persoanelor fără obligație legală conform Legii 129/2019
- Acces persoane fizice: Interzis accesul persoanelor fizice pentru verificări de curiozitate sau scopuri personale
- Scopuri non-financiare: Serviciul este dedicat EXCLUSIV instituțiilor raportoare AML (CAR, IFN, instituții financiare, ONG autorizate)
- Revânzare date: Interzisă revânzarea sau distribuirea datelor PEP către terțe părți neautorizate
- Hărțuire sau discriminare: Utilizarea abuzivă a datelor pentru hărțuire, șantaj sau discriminare
- Încercări de hack: Acces neautorizat, reverse engineering sau clonarea platformei
- Manipulare rezultate: Modificarea sau falsificarea rapoartelor PEP generate
5.3 Obligațiile Clientului (Operator de Date)
Responsabilitățile Obligatorii ale Clientului
Clientul (instituția care folosește PepCheck) are următoarele obligații legale și contractuale:
A. Obligații GDPR (ca Operator de Date):
- Informarea persoanelor vizate: Clientul TREBUIE să informeze persoanele verificate conform Art. 13-14 GDPR prin propriile politici de confidențialitate și documente AML
- Temei legal valid: Să aibă temei legal pentru fiecare verificare (Legea 129/2019, obligație contractuală AML)
- Păstrare loguri 5 ani: Să păstreze evidența verificărilor conform cerințelor AML/CTF (minimum 5 ani)
- Răspuns la solicitări GDPR: Să răspundă la cererile persoanelor vizate (acces, rectificare, ștergere) în calitate de operator
B. Obligații AML (Legea 129/2019):
- Politică AML proprie: Să aibă o politică internă de prevenire a spălării banilor conformă cu Legea 129/2019
- Due diligence adecvat: Să folosească rezultatele PepCheck ca parte a procesului de due diligence, nu ca unic criteriu
- Evaluare risc independent: Să evalueze riscul total al clientului, nu doar statusul PEP
- Raportare către autorități: Să raporteze tranzacțiile suspecte către ONPCSB conform obligațiilor legale
C. Obligații de Securitate:
- Confidențialitate: Să păstreze confidențialitatea datelor de autentificare și să nu le partajeze
- Acces controlat: Să acorde acces doar angajaților autorizați cu responsabilități compliance
- Notificare incidente: Să notifice PepCheck în maximum 24 ore în caz de incident de securitate
- Utilizare responsabilă: Să nu suprasolicite sistemul și să respecte limitele de utilizare contractuale
Consecințe nerespectare: Încălcarea acestor obligații poate duce la suspendarea sau rezilierea imediată a serviciului, fără rambursare, și la răspundere legală.
6. Proprietatea Intelectuală
- PEPCheck rămâne proprietatea exclusivă a PEPCheck România SRL
- Datele OpenSanctions sunt utilizate sub licență publică
- Utilizatorul poate folosi rapoartele generate doar intern
- Interzisă reproducerea algoritmilor sau funcționalităților
7. Protecția Datelor și Confidențialitatea
Respectăm strict GDPR și reglementările naționale:
- Toate datele sunt criptate și securizate
- Accesul se face doar pe baza "need-to-know"
- Audit trail complet pentru toate operațiunile
- Dreptul de ștergere și portabilitate a datelor
8. Disponibilitatea Serviciilor
Garanții de Performanță
- Uptime: 99.9% disponibilitate garantată
- Timp de răspuns: Sub 2 secunde pentru verificări
- Actualizări: Zilnice ale bazei de date PEP
- Mentenanță: Notificare cu 48h în avans
9. Limitarea Responsabilității
Limitări Importante
- PEPCheck nu garantează acuratețea 100% a datelor terțe
- Utilizatorul rămâne responsabil pentru deciziile de business
- Limitarea daunelor la valoarea abonamentului anual
- Excludem responsabilitatea pentru daune indirecte
9.1 Responsabilitatea Operatorului și Limitarea Responsabilității PEPCheck
Clarificări GDPR - Art. 28
PEPCheck furnizează exclusiv un instrument tehnic pentru verificări PEP/sancțiuni. Operatorul (instituția utilizatoare) este singurul responsabil pentru legalitatea verificărilor, pentru temeiul juridic, pentru informarea persoanelor vizate și pentru deciziile luate în urma verificărilor. PEPCheck acționează doar ca persoană împuternicită conform art. 28 GDPR.
Ce NU Face PepCheck (Limitări de Responsabilitate)
Pentru claritate și transparență, specificăm explicit că PepCheck:
- NU stabilește scopul verificărilor - scopul este stabilit de operator conform Legii 129/2019
- NU ia decizii asupra persoanelor verificate - deciziile (acceptare/refuz client, măsuri suplimentare) aparțin operatorului
- NU validează identitatea persoanelor - verificăm doar prezența în liste PEP/sancțiuni, nu identitatea
- NU este responsabil pentru deciziile operatorului - operatorul decide independent ce măsuri ia
- NU garantează acuratețea 100% a datelor terțe - datele OpenSanctions provin din surse publice care pot conține erori sau întârzieri
- NU oferă consultanță juridică sau de compliance - oferim doar instrumentul tehnic de verificare
- NU înlocuiește procesul complet de due diligence - verificarea PEP este doar o componentă a evaluării de risc
Recomandare: Utilizați PepCheck ca parte a unui proces mai larg de evaluare a riscului, nu ca unic criteriu de decizie. Consultați întotdeauna un specialist în compliance AML pentru interpretarea rezultatelor.
10. Încetarea Serviciilor
10.1 Încetarea de către Utilizator
- Anulare prin cont online cu preaviz de 30 zile
- Rambursarea parțială pentru perioadele neutilizate
- Export final al datelor în 30 zile de la încetare
10.2 Încetarea de către PEPCheck
- Încălcarea gravă a termenilor cu preaviz de 7 zile
- Neplata facturilor cu întârziere peste 30 zile
- Activități frauduloase sau ilegale
11. Modificarea Termenilor
Orice modificare va fi comunicată cu 30 zile în avans prin:
- Email către adresa principală de contact
- Notificare în platforma PEPCheck
- Publicare pe website-ul oficial
12. Legea Aplicabilă și Jurisdicția
- Termenii sunt guvernați de legea română
- Jurisdicția exclusivă: Tribunalul București
- Încercarea rezolvării amiabile înainte de litigiu
- Arbitrajul comercial ca alternativă la instanță
13. Contact și Suport