Termeni și Condiții
Ultima actualizare: 15 ianuarie 2025
Informații Esențiale
Acești termeni reglementează utilizarea platformei PEPCheck pentru verificarea persoanelor expuse politic. Prin utilizarea serviciilor, acceptați acești termeni în totalitate.
1. Definiții
- "PEPCheck" - platforma SaaS operată de Systhema Analytics SRL
- "Servicii" - verificarea PEP, generarea rapoartelor și funcționalitățile conexe
- "Utilizator" - persoana fizică sau juridică care accesează platforma
- "Date PEP" - informații despre persoane expuse politic din OpenSanctions
- "IFN" - Instituție Financiară Nebancară autorizată
2. Eligibilitatea
- Serviciile sunt destinate exclusiv entităților autorizate în sectorul financiar
- Utilizatorul trebuie să fie angajat al unei IFN cu responsabilități de compliance
- Vârsta minimă: 18 ani
- Înregistrarea necesită verificarea identității și autorizației instituției
3. Serviciile Oferite
Verificări PEP
- Căutare în OpenSanctions (actualizat zilnic)
- Algoritmi avansați cu scoruri de risc
- Verificări în sub 3 secunde
Raportare
- Rapoarte PDF cu marcaj temporal
- Export Excel și CSV
- Dashboard-uri analitice
4. Prețuri
Starter
250 lei/lună
200 consultări
Professional
500 lei/lună
500 consultări
Enterprise
1000 lei/lună
1500 consultări
TVA 19% se adaugă pentru toate tranzacțiile
5. Utilizări Interzise
Activități Strict Interzise
- Verificări fără temei legal AML - interzisă verificarea fără obligație legală
- Acces persoane fizice - interzis pentru scopuri personale
- Revânzare date - interzisă distribuirea către terți neautorizați
- Hărțuire sau discriminare - utilizare abuzivă a datelor
- Încercări de hack - acces neautorizat sau reverse engineering
6. Obligațiile Clientului
Responsabilități Obligatorii
Obligații GDPR (ca Operator):
- Informarea persoanelor verificate conform Art. 13-14 GDPR
- Temei legal valid pentru fiecare verificare
- Păstrare loguri 5 ani conform AML/CTF
Obligații AML (Legea 129/2019):
- Politică AML proprie conformă
- Due diligence adecvat
- Raportare către ONPCSB
7. Garanții de Performanță
- • Uptime: 99.9% disponibilitate garantată
- • Timp de răspuns: Sub 3 secunde
- • Actualizări: Zilnice ale bazei de date
- • Mentenanță: Notificare cu 48h în avans
8. Limitarea Responsabilității
Disclaimer Important
- Serviciile furnizate de pepcheck.ro au rol informativ și de suport în procesele interne de conformitate AML/KYC.
- Informațiile sunt agregate din surse terțe, inclusiv baze de date internaționale, și pot fi incomplete, inexacte sau supuse modificărilor.
- pepcheck.ro nu oferă consultanță juridică, de conformitate sau decizii finale privind statutul PEP, sancțiuni sau riscuri asociate.
- Utilizatorul rămâne integral responsabil pentru interpretarea rezultatelor, măsurile de due diligence și respectarea obligațiilor legale aplicabile.
PEPCheck furnizează exclusiv un instrument tehnic. Specificăm că:
- NU stabilim scopul verificărilor
- NU luăm decizii asupra persoanelor verificate
- NU garantăm acuratețea 100% a datelor terțe
- NU oferim consultanță juridică sau de compliance
- NU înlocuim procesul complet de due diligence
9. Încetarea Serviciilor
De către Utilizator
- Anulare cu preaviz 30 zile
- Rambursare parțială
- Export date în 30 zile
De către PEPCheck
- Încălcare gravă: preaviz 7 zile
- Neplată peste 30 zile
- Activități frauduloase
10. Legea Aplicabilă
- Termenii sunt guvernați de legea română
- Jurisdicția exclusivă: Tribunalul București
- Încercarea rezolvării amiabile înainte de litigiu
11. Contact
Suport tehnic și întrebări:
hello@systhema.ro
Program: Luni-Vineri 09:00-18:00