Conformitate financiară, fără compromis

PEPCheck aliniază procesele IFN‑urilor cu Legea 129/2019, directivele UE și GDPR. Audit trail complet, raportare automată, actualizări zilnice și controllere pregătite pentru inspecții.

BNR compliant GDPR ready AML/CTF Actualizări zilnice
Solicită implementare IFN Măsuri de securitate
Conformitate verificată
Audit trimestrial & rapoarte pentru autorități
  • Politici & proceduri documentate
  • Risks scoring PEP cu justificare
  • Raportare automată către management
  • Export PDF cu marcaj temporal

Cadrul legal respectat

Acoperim cerințele esențiale pentru IFN‑uri în zona AML/CTF și protecția datelor.

Legea 129/2019 – AML
  • Identificare & verificare PEP (Art. 8–10)
  • Măsuri sporite de due diligence
  • Monitorizare relații de afaceri
  • Păstrare evidențe min. 5 ani
GDPR (UE) 2016/679
  • Baza legală & legitimitatea prelucrării
  • Drepturi persoane vizate & ștergere
  • Notificare încălcări & registre prelucrări
  • Măsuri tehnice & organizatorice
Directiva UE 2015/849
  • Definire categorii PEP & persoane apropiate
  • Clasificare pe riscuri & măsuri proporționale
  • Procese de identificare transparente
Norma BNR nr. 5/2018
  • Verificare în baze actualizate & documentare
  • Raportări ONPCSB pentru suspiciuni
  • Training periodic al personalului

Procesul de due diligence

Flux concis, auditabil, în linie cu cerințele autorităților.

Identificare client
Colectare & validare documente
Verificare PEP
Căutare automată în OpenSanctions
Scor de risc
Funcție, jurisdicție, asociere
Decizie & justificare
Acceptare / respingere documentată
Monitorizare continuă
Reverificări & alerte schimbări

Măsuri de conformitate

Implementări concrete gata de control.

Audit trail
Înregistrăm fiecare acțiune, cu user, timp și context.
Rapoarte PDF
Export semnat digital, marcaj temporal, logo IFN.
Alerte în timp real
Semnalăm rezultate cu risc ridicat sau neconcordanțe.
Arhivare conformă
Păstrare minim 5 ani, căutare rapidă, trasabilitate.

Autorități & relații

BNR
Supraveghere prudențială IFN
ASF
Reglementări piețe financiare
ONPCSB
Raportări tranzacții suspecte
ANSPDCP
Protecția datelor personale

Implementare rapidă pentru IFN

Cont configurat, training și primele rapoarte în 24h. Fără contracte pe termen lung.

Începe conformitatea Programează demo